Warren Buffett on maailma parim investor. Biograafia, raamatud, lausud, viis "Omaha oraklik"

Paljud inimesed usuvad, et Uorren Baffet - parim investor maailma, ja õigustatult. Mees tuntud mitte ainult USA, vaid kogu maailmas, elab Omaha, Nebraska. Ta 73 aastat. See on suuruselt viies riik Ameerika Ühendriigid - lõpuks 2012 on 46500000000 USA dollarit .. Aga kõik, mis suur õnn ei läinud tema pea, ta püüab elada tagasihoidlikult. Warren meenutab inimestele, et raha ei ole loodud mees, kuid mees - raha ja julgustab teisi elada lihtsam. Miljardär ka veenab kaasmaalased tema eeskuju järgida: ei jälitama brändi ja nautida seda, mis on mugav.

Miks Warren Buffett meeldib Ameerika Ühendriigid?

Oluline tegur, mis iseloomustab teda kui isik, on vabatahtlik loobumine 50% oma vara (ja see on - umbes 37 miljardit dollarit.). See tähendab, et ta oli üks insult pen, ärge kartke on loetletud USA heategevusorganisatsioonid. Nii ta kutsele vastanud Bill Gates 2010. rikkad ameeriklased - anda poole oma rikkuse riigis, mis tegi nad rikkad. See oli suurim maailmas ja tõesti muljetavaldav akti heategevus, näiteks kõigi rikkad. Raha kanti peamiselt kontrolli all abikaasade Gates Foundation: Bill ja Mellindy. Ilma liialdamata, kogu riigis oli sügavalt üllatunud selle akti mees, eriti kuulus oma kokkuhoidlikkus. See oli tõesti patriootlik tegu, reageerimisvõime hinge Buffett rünnata Ameerika kaksiktornide terroristide poolt.

See on tõesti nagu sünnimaale Omaha, ta oli miljardär koos ülemaailmse tuntuse, ei varja inimesed ta külastab free kauplustes ja muudes avalikes kohtades.

Kord, kui üks Omaha koolid silmitsi märkimisväärse rahaliste karistuste ja sulgemise oht, tuli appi eakas paar õpetajad sama kooli. Nad loetletud nõutavad arvelt mitu miljonit dollarit. Kust nad saavad neid? Õpetajad olid esimeste seas aktsionäride Buffett, siis andes talle kõik oma säästud - 25000 dollarit.

Küsimused selle kohta, kuidas ta mõistab, mida edu elus, ta ütles, et kõige tähtsam - see on armastav rahvas ümber, ja kui palju teil on on seif - see on teine kord. Selline veenmise ei Uorren Baffet. Uudised, praeguste sündmuste mõjutavad vähe tema elu väärtusi. Tõepoolest, see nutikas kuid väänik ja karismaatiline inimene nagu pere ja teised.

Uorren Baffet - tuntud nimi äri

Operations väärtpaberiturul sagedamini - spekulatiivne. Eeldatakse, muidugi, ostes aktsiaid madala hinnaga ja müüvad kõrgema määraga. Paljud inimesed püüavad veeta vaid kaks välk operatsiooni, ja - kõige kasulikum. Aga kangelane see artikkel ei läinud nende rikastamist spekulatsioone, et ta on öelnud, et eksperdid, "puhas investor." Tema stiil on erinev: Üheksa korda mõõda, üks kord lõika. Täheke ärimees - aktsiate ostmise paljutõotav ettevõtted, mis turul alahindab subjektiivne. See puudus on väljavaade on parandatud. Ainult asjaolu, et ta ise Uorren Baffet investeerinud selle firma, suurendades selle maine. Ta on lugupidav ettevõtted - objekti oma investeeringust. Ta kuulub fraas, mis tuleb ära kuulata kõik investorid. Ta ütleb, et see on parem osta imeline firma, pöörates õiglase hinnaga kui aus firma osta hea hinnaga. Põhimõtteline moraali äri Uorren Baffet. Tema märkused tunnistan seda.

Väärtpaberite ta ostab ainult ettevõtted, mis lihtsalt tagada, et nende tegelik väärtus on suurem kui kavandatud. Veelgi enam, selline tegevus on oma portfelli vähemalt kümme aastat. Enterprises töötavad pidevalt ja oma aktsiate väärtusele sel ajal suureneb. Ta ei ole huvitatud lühiajalise spekulatsiooni, mitte George Soros. See seisukoht muidugi on konstruktiivne: tootmine saab tõuke arengule. Rahvuskaaslaste on kindel, et stimuleerib USA majanduse oma tegevuse Uorren Baffet. Fotod käesoleva väärt mees sageli avaldavad ajalehed ja ajakirjad. Ta vabatahtlikult annab intervjuud. See ärimees ja filantroop armastan riigi ja on - selle ... Lõppude lõpuks, ta sisuliselt kaitses investeeringute ja kritiseeris spekulatsioon. Ta julgustab teisi turundajad mitte ületada piiri nende mõistete olema "kogu riigis," ja mitte ainult "ise."

Selle põhimõtte - investeerida ettevõtted laitmatu juhtimise. Seetõttu õpib ta mitte ainult nende saldo, vaid ka tööstuse struktuuri, samuti - elulugu juhid. See investor meenutab agronoom, otsisin mõjuv põhjus istutada seeme. Tema lemmik investeeringute võimalus - kui ettevõte investeeringute, jätkuvalt järjekindlalt arendada. Nii ta otsustab alahinnatud vara. Telling, kuidas valida ettevõttele investeeringute Buffett ütles sõnad tema õpetaja Bena Grehama mõttes näib hindade võrdlemisel (üks, mis me maksame) ja väärtus (mida saame).

Kui me arvestame Warren Buffett kui aktsia investorite, selle keskmine aastane sissetulek on ainult 24%. Ja see on valdkond, kus see juhtub, et õnnelik "kahmama" jackpot 500%! Mitu Udaltsov geniaalne ühe tehingu näinud Warren? Aga edu neile - tujukas daam ja kangelane meie artikkel läheb kaenla all rohkem kui 50 aastat, jättes teda üksi.

Buffett, et kõik praegu ajutine, kuid räägi sellest, nagu alati, unbanal ja piltlikult, kasutades järgmist võrdlus: mõõna ajal ilmneb, kes ujub alasti.

Miks on selle nimi "Omaha oraakel"?

Kõik ta elus, sõna otseses mõttes kõike on olnud edukas. (Käesolevas artiklis käsitletud allpool elulugu Buffett veenda teid, et.) Tema ennustused rabavalt tõsi. Kõik, mida ta ütles avalikult, analüüsitakse hoolikalt. Wall Street, ei ole vähem kaalu kui sõna president, on see, mida Uorren Baffet ütleb. Väljavõtteid kõnes võib isegi vähendada ettevõtte. Niisiis, kui rääkida oma aktsionäridele, ta väljendas oma arvamust, et varsti üks suurimaid kindlustusfirmasid turu kokkuvarisemist. Analüütikud analüüsis võla erinevate ettevõtete esmakindlustusseltside on tuvastatud, et see on - suuruselt seitsmes maailmas hinnatud Saksa kindlustusfirma Gerling Global Re. Avaldused Warren oli piisav, et teenindada tegelikult kahjumlike ettevõtete minetanud klientidele.

Alguses uue sajandi analüütikud mõelnud, miks Buffett ei investeeri arengu kaasaegse tehnoloogia? Reporterid isegi pilkasid vanamoodne miljardär, kes ei kasuta arvutit või kalkulaatori (Warren lapsepõlves määrab kasu, korrutades kahe- ja kolmekohalised arvud meelt). Kuid tech NASDAQ turul indeks hakkas vähenema süstemaatiliselt paar aastat, ettevõtte investoritele olulist kahjumit. Mis ta ütles, et Uorren Baffet? Quotes teda seekord lakooniline - "Ja ma hoiatasin sind ..."

2006. aastal kuulus investor ennustatud katastroofi USA eluasemeturul. Selleks kasutas ta "oma" indikaator - kinnisvarahinnad ei tohiks kasvada kiiremini kui kulud. Sündmused 2007-2008 - maja, ostetud kodanike all hüpoteek, on muutunud tohutult võõrandunud neid võla.

Mures USA eelarvedefitsiit, ta 2003. ja 2004. aastal. kaks korda ennustatud langus USA dollari investeerides osa oma vahenditest teiste valuutade suhtes.

Esimesed sammud äri

Tema isa oli omanik maaklerfirma ja kongresmen. Kuna lapsepõlves Warren püüdis teenida oma raha ja oma tööd teha. Tema esimene asi oli spekulatiivne poiss ostis poest minu vanaisa paar purki "Coca-Cola" ja müüsid oma maja kaks korda kallim. Nii algas tee Warren Buffett äri. At vanus 11, ta püüdis mängida muidugi esimese ostu ja seejärel müües kolme varud. Siis ta kiirendas müüa aktsiate tõttu minimaalne kasumit. Kuid nende hind varsti tõusis kuus korda. Puudus vajadus kiirusta. See oli õppetund Warren.

Mis vanuses kolmteist aastat töötas ta postkontoris, kes ajalehes Washington Post. Töö oli tükk ja arendades oma süsteemi, hakkas ta teenida rohkem master. 15-17-aastaste koos kaaslasega, nad ostsid ja paigaldatud kolme b / mänguautomaadil. 17 aastat on ta olnud raha summas 5 tuhat dollarit, mis mõttes, võttes arvesse inflatsiooni indeks oli üle 40 tuhat dollarit. Warren oli "laetud" raha teenida ja saada miljonäriks 30 aastat. Aga tema isa veenis teda, et on vaja saada haridust. University of District of Columbia viis teda silmatorkava teoreetik finantsturgudel ja investeeringute Graham, kes suutis huvi tema teooria sihvakas noormees. Tao Warren Buffett ei leitud! Nüüd ta teadis, et kavatseb teha elus - investeerida.

Finantsturu - kutsudes Warren Buffett

Lõpetamisel koolitusjuht Warren hakkas tööle oma isa firmas. Kell 22, abiellus ta Susanna Thompson. Kaks aastat hiljem ta korraldada aktsiate firma tuttavad ja sõbrad. Ta oli kogemus seltsis oma õpetaja Bena Grehama - investeerimisfond "Graham-Newman", mis asub Wall Street. Praeguses etapis on juba õnn 140 tuhat USA dollarit. Vaatamata tekkivate väljavaadete Warren teeb otsuse - ehitada oma äri. Ta naasis Omaha ja on võimalik koguda raha sõpradele ja sugulastele, rajab oma ettevõtte fond "Buffett Associates". Kuna alguses 60 ettevõtte aktsiad esimesel 5 aastat kasvas 251%, samas kui keskmine aktsiaturg of America selle aja jooksul, "tõstatatud" 74%. Järgmised 5 aastat, see vahe veelgi suurenenud 156% Warren investeerinud ettevõtted ja 122% - ülejäänud turul. lapsepõlve unistuse - ta muutub miljonär. Uorren Baffet on loonud ise kui trahvi spetsialist ühinemisi ja ülevõtmisi. Ta - suur investeering kindlustustegevus Ameerikas.

Teine etapp tema tegevuse hakkas 1969. aastal, mil ta siirdub fondi Buffett Associates (ja see on -. $ 102,000,000) investeerinud laastatud tekstiili firma Berkshire Hathaway, andes sellega tõuke arengule. Kogenud analüütik märkis, tuginedes varade hindamiseks, et tegelik hind ühe aktsia oli $ 20, samas ta müüs 8. Aga tekstiili äri ei olnud lõpp, ja vahe aluse järgmiseks investeeringuid. Kasum müügist osutatud toodete neid väärtpaberite ostu kindlustusseltsid. Ameerikas tol ajal moodustunud oma kindlustusturul ja märkimisväärne valitsuse stiimulid on võti kõrge kasumlikkuse kindlustustegevusega. Wise ja kaugeleulatuv strateegia Uorren Baffet valis. Tema elulugu investorina Riiklikul tasandil alustati selles etapis, kui viie suurima kindlustusseltsid USA on muutunud tema vara.

Tulevikus see käivitati Investeerimisvahend põhineb ümberjaotamine lisatasusid klientidele need ettevõtted. Sest osa saanud "ette" vahenditest osteti bankrotyaschegosya "tahke" ettevõtted. Rahalist toetust saanud, peaaegu kohe nad läksid välja kasumit. Seega tänu kasu osavalt investeerinud ettevõtted, teine rahastamisallikas sai Uorren Baffet. Tema elulugu tunnistab vahetatud viies kümme aastat, ta sai omanik 28 miljardit riik.

Suurim investeering Omaha oraakel

Tema investeeringute üle veenev. Sisestamine vahendite alahinnatud ettevõtte andis silmatorkav mõju. . Aktsiate Coca-Cola, ta ostis $ 1,3 miljardit, tõusis 13,4 miljardit USA dollarit; Gillette - 0,6 miljardi dollari - kuni 4,6 miljardit dollarit. ja 0,01 miljardit dollarit investeerinud ajalehe Washington Post, -. 1 miljard dollarit ..

Miljardär puudutab ka 4,3% ettevõtte McDonalds.

Pange tähele, et investeerib isik, kes on tuttavad teda lapsepõlves ja mis on lähedane teda isiklikult. Meenuta (me juba rääkisime sellest) umbes esimese kuue aasta äritegevuse kogemus Warren müüb oma vanemate kuus pudelit Coca-Cola, ostetud vanaisa. Lisaks Oracle joob päevas viie purgid "Cherry Coke". Või ajalehe Washington Post: Kas pole see noor Buffett veeti jalgratta saanud esimese elus korraliku sissetuleku? Nimelt burgereid on lemmiktoit geenius investor.

investeeringute põhimõtted Warren Buffett - läbimõeldud ja edukas, et katsetada tavade juba ammu tuntud. Nad orgaaniliselt kooskõlas tema elu põhimõtteid.

Kuidagi mööda teed, järk-järgult, käigus kontrolli loodud Uorren Baffet "Essee investeeringutest", mis arendas ideed Bena Grehama. Esialgu oli see tema äri tähed aktsionäridele kuuluvate mis kasvas välja tekstiili firma Berkshire Hathaway (ja ikka kannab jätkuvalt selle nime). Selle põhjuseks avaldamist see raamat puhtalt praktiline: mõistliku koostis autor finantsturu ideede ja hävitamine olemasoleva müüdid seal. Delikaatselt näitab, milline on investeeringute ja ärihoone. Autor rõhutab, et tõeline investeering on võimatu ilma korraliku auditi raamatupidamisdokumente, analüüsi majanduslikku elu ettevõte.

Olles ostnud firma, Buffett nimetab oma CEO, määrab maksekäsu temale. See on - ainus asi, mis ta teeb, investor. Operatiivjuhtimine firma Omaha oraakel ei puutu. juhtimisstruktuuri ei muutu. Direktor, kelle ta on stimuleeritud võimalus osaleda võimalus ettevõtte, ta kasvas kapitalisatsiooni.

Vital põhimõtteid suure investori

Esiteks Omaha oraakel ütleb, et rikkuse - on vaimset seisundit. Kui inimene seostab oma see tähendab muutub rikas.

Kuid edu isik ta ei seosta pangakontole. On oluline, et ta oli pühendunud sellele, mida talle meeldib, ja seal olid inimesed üle, kes teda armastavad. Samuti julgustab inimesi õppima kulutada vähem kui teenid, mitte lüüa tarbijakrediidi valdkonnas. Ta soovitab ajaveetmine inimesed paremini kui sina, edukam, sest see mobiliseerib sul edasi areneda. Viimane põhimõtteid Oracle ütleb, et need, kes teenivad rohkem peaks andma rohkem.

Ta on pühendatud tema firma sellisel määral, et 99% oma osalus, tema tegude eest. Muide, tema kolleeg Charlie Munger pärast tema näiteks ka investeerinud 90% oma varanduse laos. See, vastavalt Warren, on parim tagatis ühehäälsuse ja ühtsust aktsionäride Berkshire Hathaway, tema juhid tõhusalt oma juhtpositsiooni. Aastal 2004, pärast oma naise surma Syuzen Baffet, parim sõber Warren liitus juhatus - Bill Geyts.

Tuleb märkida tunnuseks see ettevõte. Rohkem kui 40 aastat oma ajalugu, ei reageeri Berkshire Hathaway ei müüdud. Selle aja jooksul, hind aktsia kohta tõusis $ 8 (mäletan ostmisel tekstiili firma) 90,5 tuhat dollarit. Aktsionärid selle ettevõtte, mitte ainult tänu karisma selle juht ei ole erinevad äri-ja eliit klubi, ühevärvilistele, laetud koos töötada.

Talle ei meeldi arvutid. Maja oli nende nr. Ainus nõrkus Omaha oraakel - era düüsid.

Ökonoomsus või ahnus?

Ta ei hoolimata oma rikkusest ei läinud ellu "miljonäride seisundis" - Californias, ta ei ehitanud kujuteldavat kinnisvara. Kuigi rahalised vahendid võimaldavad tal ehitada endale peaaegu linna. Warren Buffetti maja Farnham tänaval ostis ta 50-ndatel oma kodumaal Omahas 34 tuhande dollarini. Põhimõtteliselt ei saa ta enda omanduses olevast ettevõtte (Berkshire Hathaway) dividende. Ta elab palga eest, ta juhib kasutatud Lincolni. Ta jookseb söögisaalis, kus ta sõi, olles ikka veel sekretär.

Ta kleebib tavalistes kauplustes. Üks kord, kui pahatahtlik ajakirjanik küsis oma kostüümide maksumusest, vastas ta nii, et ta naeris kogu Ameerikale. Nagu tema vastusest selgub, on kostüümid väga kallid, nad näevad lihtsalt sellel välja odavad.

Üllatuvad kaaslased selle isiku pisaradusest isegi seoses emakeelega. Kui Howardi poeg tahtis taluda ja tuli oma isa juurde, paludes tal talu osta, pani ta tingimuse: ta ostab - tema nime järgi ja poeg rendib oma talu, maksab talle rendi. Suzy tütar käskis üks kord tema poole pöörduda, küsides väikest summat, et korjata auto lennujaama tasulist parkimist. Muidugi andis ta raha, kuid samal ajal palus oma tütart kirjutada kviitungile saadud 20 dollarit.

Warren Buffett armastab karikatuure. Armastatud - "Duck lood" koos Scrooge McDuck - peategelane. See pole isegi cartoon. Võtmesõna "Duck Goose": "Salvestatud dollar on dollar dollar", mille Walt Disney märkis ja "varastas" meie artikli peategelast.

Vea oli veel

Kas kirjanik Warren Buffett on? Ta ei kirjutanud sihikindlalt. Kuid ta tegutses nii loominguliselt, et tema kirjad aktsionäridele kogutakse ja süstematiseeritakse, avaldatakse, loetavad ja esindavad väärtust.

Ainult üks kord - 2005. aastal ei olnud suur rahastaja prognoos täidetud. Ta panustab dollari sügisel. Vastupidi, see oli kasv. Scrooge McDucki prototüüp kaotas sellel ligikaudu 900 miljonit dollarit, mis aga oli ettevõtte kasumi poolt blokeeritud, mille tulemuseks oli 2 miljardit dollarit. Kuid see pole veenev, kuid ikkagi - vabandus: samal aastal "lendas" samal aastal Bill Gatesi ja Sorosiga.

Miks see nii juhtus? Buffett oma tavapärase huumoriga vastates ajakirjanikele selle küsimuse kohta ütles, et kui füüsika mehaanilised liikumised järgivad Newtoni seadusi, siis ühiskonnas ei mõõdu inimeste hullumeelsus.

Lisaks tema tahtmisele sai ta kirjaniku Warren Buffetti. Tema raamatud on nõudlikud, tal on oskus kirjutada lihtsalt kompleksist, ilmselt intellekti ja kogemuse asjadest.

Oracle'i tahe

Tema surma järel oma peres jätab ta väikese protsendi. Praktiliselt kogu riik - 99% läheb Warren Buffetti sihtasutusse. Fondi juhib Allen Greenbergi, endise geeniinvestorite perenaine. Kui tema isa elu jooksul panustab ta selle fondi ainult väikese osa oma varandusest - 10 miljonit dollarit, siis võite ette kujutada, mis kindel ettevõte ta muutub äkitselt pärast tema surma. Teine küsimus: mida Berkshire Hathaway'i ettevõte, Omaha Oracle'i karisma juhitud firma, saab pärast seda leinavat sündmust? Kuid kaasmaalaste jaoks jätab Omaha Omahast Omahast optimistlik prognoos, mis näitab, et tulevikus kasvab aktsiaturg.