Panga transiidikonto: miks see on vajalik?

Iga ettevõte on kohustatud müüma osa tulust välisvaluutas, enne kui ta jõuab välisvaluutakontole. Täielikult kantakse kliendi välismaalasest sissetulek transiidikontole, kus tehakse osa summa kohustuslik müük, ja tehakse muud vajalikud toimingud.

Pärast omavääringus kasumi osa vahetamist kantakse see summa panga kliendi pangakontole. Pärast raha krediteerimist saab neid jaotada omal äranägemisel. Krediidiasutus võib müügi- ja üleandmisoperatsiooni läbi viia ainult kindla summa müügi kohta asjakohase taotluse alusel. Lisaks on transiidikonto ette nähtud maksete tegemiseks vastaspooltega välisvaluuta arveldamiseks. Erandiks on kasum või kahjum.

Transiidikonto võib olla kasulik juriidilisele isikule suhetes riigi residentide või mitteresidentidega. Sageli kasutatakse seda riigisiseseks mitteresidentideks olevate ekspedeerimis-, transpordi- ja kindlustusseltside arveldustehinguteks ning välisriigi territooriumil kauba liikumiseks vajalike summade tagasimaksmiseks valuutas. Pank kasutab transiidi kontot lasti tollivormistuse ja selle piiriületamise kulude ülekandmisel. Väike osa sellest kontolt makstud summast krediteeritakse krediidiasutuse vahendusel kõigi kliendi korralduste õigeaegseks ja kvalitatiivseks täitmiseks.

Välisvaluutas pangakonto avamiseks peab juriidiline isik esitama teatavat dokumentide kogumit, mis kinnitab tema staatust ja välisvaluutakonto avamise avaldust. Sellisel juhul avab iga valuuta konto automaatselt kasumi osa kohustusliku müügi jaoks transiidikonto.

Hiljuti on üha rohkem inimesi otsustanud vajaduse kohta investeerida ajutiselt vaba raha, näiteks väärtpaberitesse börsil. Kuid reeglina ei ole ajapuuduse tõttu võimeline tegelema kasumliku projekti otsimisega ja selle edasise rakendamisega. Juriidilise isiku abiga pakutakse maaklerfirmade või üksikute esindajate teenuseid. Eduka tandemina peate avama maaklerikonto, mis kajastab iga raha liikumist.

Seega võib juriidiline isik kergesti jälgida kõiki vahendaja tegevust ega muretseda raha ohutuse pärast. Maakler omakorda saab võimaluse korraldada kõik vajalikud toimingud ilma fondi omaniku eelneva nõuanneeta. Harvadel juhtudel on maaklerfirmade esindajatel õigus kasutada isiklike vajaduste kontol olevat raha vaba tasakaalu koos täieliku ja õigeaegse hilisema tagastamise kohustusega. Lisaks sellele ei ole majandusüksus maakleri kohustuste eest vastutav, seega ei tohiks agendid kasutada kliendi vahendeid neile esitatud nõuete eest maksmiseks.

Valuutakonto ja seega transiidikonto avamisel sõlmib juriidiline isik pangaga lepingu, milles täpsustatakse peamised sätted konto pidamiseks. Näiteks näevad lepingud ette konto väljavõtte väljaandmise periood, isikud, kes saavad raha käsutada, samuti nende allkirjade näidised ja ettevõtte tempel. Pärast transiidikontole vahendite saamist peab klient esitama taotluse müügi kohustusliku osa müümiseks. Samuti on vaja esitada tõendavaid dokumente, mis kinnitavad vahendite saamise allikat, ja seda on vaja teha järgmise seitsme tööpäeva jooksul. Esmalt saadetakse need kontrollseadmesse, kus nende autentsus ja koostamise õigsus on kinnitatud, ja seejärel esitatakse kliendi dokumentidele.